Vacante | Consultor en coberturas crediticias fiduciarias – CERRADA
Antecedentes
Solidaridad (www.solidaridadnetwork.org) es una organización internacional con más de 50 años de experiencia promoviendo el desarrollo de cadenas agrícolas, pecuarias y mineras responsables a nivel mundial. Solidaridad construye en conjunto con empresas, cooperativas y entidades financieras soluciones colaborativas con el fin de mejorar el desempeño de los productores de pequeña escala. La organización tiene 40 oficinas a nivel global y más de 1.100 colaboradores.
Desde 2012 Solidaridad implementa en Colombia programas para apoyar al sector agrícola en su transición hacia cadenas de valor más responsables.
Solidaridad ofrece el desarrollo e implementación de soluciones educativas, digitales, financieras y ambientales para apoyar el fortalecimiento de las cadenas productivas. La oficina realiza estudios y facilita diálogos multi-actores a nivel sectorial.
La oficina en Colombia busca un(a) Consultor especializado en coberturas crediticias fiduciarias, quien se encargará de diseñar y estructurar garantía automática riesgo compartido o de primeras perdidas, con recursos de terceros (donantes) más un multiplicador definido a partir de una perdida esperada, que se cubra con suficiencia. Esta garantía estará integrada dentro de la herramienta Fintech Agroprestamo, de propiedad de la Fundación Rabobank y servirá de base para la operación de un vehículo fiduciario, estructurado por Solidaridad.
Objeto de la convocatoria
Contratar los servicios de un consultor que apoye en el diseño y estructura de un mecanismo de cobertura de crédito, que permita la liberación de requerimientos de capital, aumentando la oportunidad las entidades financieras aliadas para otorgar más préstamos.
Esta cobertura es sostenible por los ingresos o los aportes del garante o del aportante.
En este orden de ideas, la cobertura definida no superará nunca la perdida esperada porque está subordinada y/o calculada de acuerdo a los ingresos por comisiones y aportes de los benefactores. Además, la cobertura crediticia deberá estar integrada bajo un esquema fiduciario que garantice la transparencia y la correcta administración de los activos y gestión de tesorería.
Perfil requerido
- Educación: Profesional administrativo, financiero, economista o áreas profesionales afines.
- Experiencia general: Al menos 10 años de experiencia profesional.
- Experiencia específica: Tener experiencia específica de al menos 5 años fondos de garantías o la industria de Gestión de Activos Financieros.
- Deseables:
Especialización o maestría en temas relacionados.
Habilidades y capacidades
- Habilidad para desarrollar trabajo en equipo y relacionamiento con actores de diferentes sectores.
- Buen manejo de herramientas ofimáticas (Excel, Word, PowerPoint, entre otros).
- Conocimientos específicos en estructuras fiduciarias y de cobertura.
Plazos y entregables
Los productos esperados de la consultoría deberán ser entregados en formato digital y en físico, cada uno con un análisis detallado y soporte técnico que justifique las decisiones y metodologías aplicadas. A continuación, se especifican los entregables requeridos:
- Documento con el esquema de cobertura de crédito:
Este documento debe describir en detalle los parámetros y mecanismos de cobertura que se activaran al momento en que se presente una siniestralidad en alguno de los portafolios de crédito que serán administrados por el mecanismo fiduciario definido.
- Integración de la cobertura de crédito en el esquema fiduciario: Esta integración y puesta a punto debe incluir los procesos de administración del riesgo de crédito, incluyendo las políticas, restricciones y directrices clave para la gestión de los activos.
- Automatización de la administración de garantías: Como parte del proyecto, la consultoría deberá presentar un plan de trabajo y acompañamiento en la estructuración y digitalización (en la herramienta Fintech Agroprestamo) del proceso de administración de garantías crediticias.
- Informe Final de la Consultoría: Como parte del cierre del proyecto, la consultoría deberá presentar un informe final que resuma los resultados obtenidos,
las recomendaciones estratégicas y un plan de acción sugerido para la implementación del esquema de coberturas crediticias.
- Modelo de garantías y su administración: Detalle de la construcción del esquema de coberturas crediticias, su enfoque metodológico y la propuesta de administración de este, basada en un esquema de cobertura mixta con recursos de donación e ingresos por pago de fianzas por parte de los beneficiarios.
- Monitoreo e información: Establecer los requisitos de reportes periódicos sobre la operatividad y el desempeño del esquema de coberturas.
- Anexos y Soportes Técnicos: Incluir todos los anexos y datos técnicos que respalden los análisis realizados, como proyecciones financieras y otros documentos relevantes.
El valor propuesto del contrato debe incluir todo lo requerido para el logro del objeto establecido en esta propuesta.
El proveedor declara que no será de cargo de SOLIDARIDAD el pago de costos no contemplados en la propuesta enviada.
Condiciones de pago
La forma de pago se establecerá con base en el recibido a satisfacción de los entregables definidos. La ejecución será la siguiente:
- 40% al momento de la firma del contrato.
- 30% con la entrega de documentos definidos en los literales A y B, del literal 5 de este documento.
- 30% al finalizar la consultoría y hacer la entrega del informe final.
Garantías
De acuerdo con las condiciones de pago del 40% de anticipo de la consultoría se exigirá póliza de buen manejo del anticipo por el valor total del mismo, la cual debe ser gestionada con una aseguradora legalmente constituida en Colombia.
Documentos requeridos y fecha de presentación de propuestas
El plazo de presentación de las hojas de vida permanecerá abierto desde el día 30 de octubre de 2024 hasta el día 10 de noviembre de 2024.
La persona seleccionada previamente al proceso de contratación deberá entregar los siguientes documentos:
- Copia del documento de identidad del proveedor o contratista.
- Certificación bancaria a nombre propio del proveedor o contratista.
- Formato de conocimiento de terceros persona natural.
- Formato de Habeas Data.
- Acuerdo de confidencialidad.
- Declaración de causas de inhabilidad para participar de la licitación.
Criterios de selección
Las hojas de vida recibidas serán estudiadas por un comité evaluador, el cual se encargará de verificar el cumplimiento de los criterios que se listan a continuación con su respectiva ponderación:
- Valoración de la propuesta metodológica: 55%
- Experiencia con el sector financiero o afines: 15%
- Experiencia en proyectos de cooperación internacional: 10%
De acuerdo con la política de Solidaridad, los candidatos con parientes que trabajan para la organización no serán elegibles para proveer servicios a Solidaridad.
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